做自己财产的护旗手!这些“隐形”理财雷区,学会少亏300万

时间:2019-10-08 22:28:50 编辑:bianji1/彩虹乐队 浏览:

  作为保险从业者,为了扩宽自己的发展渠道,不可避免地要开始往理财规划师、家庭财富规划师的道路上去发展,让自己成为“多面手”。

  但是,一方面做保险业务,另一方面兼顾金融理财投资,这就面临着自身角色的转变。身边有部分保险人转变角色进行理财,却是“换汤不换药”。

  曾经有一位保险人,就因为用保险的思维做投资理财,造成了300万的基金亏损。

  用保险人的思维做理财圈的事,总会出现陷入“庞氏骗局”,落入金融陷阱的情况。

  问题来了:为什么保险业务员会容易踩雷呢?保险业务员的思维局限

  保险是确定的

  保险产品本身是寻求确定性的,因此对于保险业务员来说,针对客户进行展业时,都会和客户沟通好。

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  健康告知,如实说明。目的也是为了理赔的确定性,比如说,重大疾病险标明保额30万,符合条件就会赔付。

  (图片来源:摄图网)

  理财是不确定的

  理财产品的分类相对复杂,且有很多的指标需要被衡量出来,其中不乏相对应的陷阱和许多的产品缺陷,因此需要甄别。

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  即使是银行代销的理财基金、股票都是不确定的收益。

  (图片来源:摄图网)

  错把保险当理财

  长期的保险从业人员,在加上保险和理财的双方面接触,在遇见理财产品时,会不经意的使用保险的思维方式。这种思维方式会让保险人员很容易进入投资理财的误区中去。

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  一部分保险业务员被高利诱惑,加上对目前行业的不满,就可能去寻找这种外部机会,失足落入理财陷阱中。

  (图片来源:摄图网) 保险业务员如何识别陷阱

  合同承诺

  作为保险业务员在合同中看见了如下字样“一年收益15%,本公司承诺保本保息”,外加法人和公司印章,很可能就会为利所动。

  保险人会认为合同白纸黑字,怎么会受骗呢?当机立断,买了产品。这就是典型的理财骗局。

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  从银监会等部门的监管上来看,理财产品不可以承诺保本保息,所以有明确保本保息的文件恰恰说明这是理财的骗局。

  (图片来源:摄图网)

  办公环境

  作为保险业务员自然知道中心商务区的重点位置都有哪些公司行业。

  这些坐落在好地段的P2P和财富公司,很容易给人保险业务员迷惑的信息,再加上装修的豪华,表明这一切都是正规、高档财富公司的象征。

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  恰恰相反,理财公司或者金融机构,具有特别严格的预算管理,所以装修豪华基本与它无缘,正规金融机构没有那么多钱用于装修上。

  (图片来源:摄图网)

  电视广告

  不仅是保险业务员,即使是普通民众也会因为电视广告的原因进行盲目购买。

  比如脑白金,本身营养价值不高,就是因为洗脑的广告营销让它家喻户晓,才成为了送礼的首选。

  保险业务员面对这种情况要注意了,电视广告的360度环绕不代表金融机构的靠谱,更多情况下是财富理财陷阱。

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  不能盲目下单,要多了解,多学习,才能更好地避免投资风险。

  (图片来源:摄图网)

  以上就是克服思维固化,规避理财陷阱的文章内容。

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